Le CGP est au coeur du métier de conseil
Le Conseillé en Gestion de Patrimoine est au cœur du métier de conseil, agissant comme un pivot essentiel entre divers secteurs clés. Il se situe au carrefour des banques, des assurances, sociétés de gestion, promoteurs, agences immobilières, comptables, notaires, et avocats.
Ce rôle central permet d’offrir une approche globale et personnalisée de la gestion de patrimoine, intégrant des expertises variées pour optimiser les stratégies financières et patrimoniales de chaque client. Grâce à cette position stratégique, le conseiller en gestion de patrimoine est en mesure de coordonner et de synthétiser les meilleures pratiques et conseils provenant de chaque secteur, assurant ainsi une gestion efficiente et intégrée des actifs de ses clients.
Le CGP vous accompagne à chaque étape de votre vie
Le conseil en gestion de patrimoine joue un rôle essentiel à chaque étape de la vie, offrant des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque période. Voici comment il peut intervenir :
- 25-35 ans : Des projets plein la tête
Le conseiller en gestion de patrimoine aide à structurer les premiers investissements, optimiser la fiscalité et poser les bases d’une épargne solide pour financer des projets futurs tels que l’achat d’une maison ou la création d’une entreprise. - 35-45 ans : Priorité à la famille
Lors de la constitution d’une famille, le conseiller en gestion de patrimoine propose les meilleures options pour protéger les proches, préparer l’avenir des enfants et gérer les nouvelles responsabilités financières. - 45-55 ans : Préparation de la retraite
Cette période est cruciale pour commencer à préparer la retraite. Le conseiller aide à diversifier les actifs, à maximiser les cotisations de retraite et à planifier des revenus stables pour les années à venir. - 55-65 ans : Optimisation du patrimoine
L’accent est mis sur l’optimisation des actifs existants et la gestion efficace des finances pour s’assurer que les plans de retraite sont sur la bonne voie. Le conseiller ajuste les stratégies en fonction des besoins et des objectifs de retraite. - Après 65 ans : La transmission du patrimoine
Enfin, en matière de transmission de patrimoine, le conseiller guide sur les stratégies les plus efficaces pour assurer une succession sereine et fiscalement avantageuse, en veillant à ce que les héritiers soient protégés et les souhaits du client respectés.
Grâce à une approche globale et personnalisée, le conseil en gestion de patrimoine garantit une gestion cohérente et proactive des finances tout au long de la vie.
Un premier rendez-vous pour mieux vous connaitre
Lors du premier rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine, le déroulement se fait généralement en deux étapes clés :
- Présentation du conseiller et de ses accréditations
Le conseiller se présente, détaillant son parcours professionnel et ses accréditations. En effet, le secteur de la gestion de patrimoine est hautement réglementé. Cette étape vise à établir la confiance et à rassurer le client sur le professionnalisme et la légitimité du conseiller. - Etude patrimonial personnalisé
Le conseiller procède ensuite à votre audit patrimonial. Il s’agit d’une analyse approfondie visant à comprendre vos besoins, vos objectifs et votre situation financière. Cette étude personnalisée permet de définir une stratégie adaptée pour atteindre vos objectifs patrimoniaux, considérant vos priorités et vos contraintes.
